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Geldwäscheprävention und Verifizierung bei uns

Wir betreiben das Platin Casino unter der Lizenz MGA/B2C/394/2017 der Malta Gaming Authority und unterliegen damit den strengen Anti-Geldwäsche-Vorgaben (AML) der EU. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen transparent, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und was passiert, wenn eine Verifizierung nicht abgeschlossen wird.

Unsere AML-Politik im Überblick

Geldwäsche und die Finanzierung von Verbrechen sind für uns keine abstrakten Begriffe. Als lizenzierter Glücksspielbetreiber der Platin Gaming Malta Ltd. sind wir gesetzlich verpflichtet, unser Angebot nicht als Kanal für illegale Geldflüsse nutzbar zu machen. Zu diesem Zweck betreiben wir ein risikobasiertes AML-Programm, das von unserer Money Laundering Reporting Officer (MLRO) verantwortet wird.

Drei Säulen tragen dieses Programm: die Identifikation und Verifizierung unserer Kunden (KYC), die laufende Überwachung aller Finanztransaktionen und die Meldung auffälliger Vorgänge an die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) Maltas. Unsere Mitarbeitenden werden regelmäßig geschult, verdächtige Muster zu erkennen und zu eskalieren.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Verifizierung

Die Verifizierung Ihrer Identität erfolgt bei uns stufenweise. Bereits bei der Registrierung gleichen wir Ihre Angaben mit externen Datenbanken ab. Spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung ist eine vollständige Verifizierung Pflicht; wir behalten uns vor, sie auch früher durchzuführen. Zusätzlich verifizieren wir bei Überschreitung bestimmter Einzahlungsschwellen oder bei auffälligem Spielverhalten.

  • Bei Registrierung: Abgleich Ihrer persönlichen Daten (Name, Geburtsdatum, Adresse) und Prüfung der Altergrenze von 18 Jahren
  • Vor der ersten Auszahlung: vollständige KYC-Prüfung
  • Bei kumulierten Einzahlungen über definierten Schwellenwerten: erweiterte Prüfung
  • Bei Auffälligkeiten im Transaktionsverhalten: punktuelle Verifizierung

Benötigte Dokumente

Wir bitten Sie um drei Dokumentkategorien. Alle Dokumente müssen aktuell, vollständig lesbar und auf Ihren bei uns registrierten Namen ausgestellt sein.

  • Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (Vorder- und Rückseite)
  • Adressnachweis: Stromrechnung, Bankauszug oder Meldebescheinigung, nicht älter als drei Monate
  • Zahlungsmethodennachweis: Foto der verwendeten Karte (mittige Ziffern abgedeckt), Bankauszug der verwendeten Kontoverbindung oder Screenshot des E-Wallet-Kontos

So läuft die Prüfung ab

Sie laden Ihre Dokumente direkt im geschützten Bereich Ihres Spielerkontos hoch. Unser Compliance-Team prüft jede Einreichung manuell. In der Regel erhalten Sie innerhalb von 24 bis 48 Stunden eine Rückmeldung; in Stoßzeiten kann die Prüfung bis zu drei Werktage dauern. Wir informieren Sie per E-Mail, sobald die Verifizierung abgeschlossen ist oder wenn wir Rückfragen haben.

  • Schritt 1: Menüpunkt „Verifizierung“ in Ihrem Konto aufrufen
  • Schritt 2: Dokumente einzeln als Foto oder PDF hochladen
  • Schritt 3: Prüfung durch unser Compliance-Team (in der Regel 24 bis 48 Stunden)
  • Schritt 4: Bestätigung per E-Mail, gegebenenfalls mit Bitte um Zusatzdokumente
  • Schritt 5: Freischaltung uneingeschränkter Ein- und Auszahlungen

Datenschutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente werden ausschließlich über verschlüsselte Verbindungen übertragen und auf Servern innerhalb der EU gespeichert. Der Zugriff ist auf wenige befugte Mitarbeitende des Compliance-Teams beschränkt und wird protokolliert. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, außer an Aufsichtsbehörden, wenn eine gesetzliche Pflicht dazu besteht.

Herkunft der Mittel nachweisen

Bei höheren Einzahlungsbeträgen, größeren Auszahlungen oder einem Transaktionsmuster, das nicht zu Ihrem hinterlegten Profil passt, können wir Sie um einen Nachweis der Mittelherkunft (Source of Funds) bitten. Das ist keine Formalität gegen Sie persönlich, sondern eine gesetzliche Anforderung unserer Lizenz.

Geeignete Nachweise sind beispielsweise Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Nachweise aus dem Verkauf von Immobilien oder Wertpapieren oder Erbschaftsbelege. Der Nachweis muss erkennen lassen, dass die eingesetzten Mittel aus einer legalen Quelle stammen. Ohne diesen Nachweis dürfen wir Auszahlungen nicht freigeben.

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unsere Systeme zur Betrugs- und Geldwäscheerkennung. Dabei prüfen wir unter anderem, ob das Einsatzverhalten plausibel ist, ob mehrere Zahlungsmethoden ungewöhnlich rotieren und ob Auszahlungen dem Muster der Einzahlungen entsprechen.

  • Einzahlungen: Prüfung auf plausibles Verhältnis zum hinterlegten Profil
  • Auszahlungen: Prüfung auf demselben Weg wie die Einzahlung (Same-Method-Regel), sofern technisch möglich
  • Auszahlungslimits: 5.000 EUR pro Tag und 10.000 EUR pro Woche
  • Verarbeitungsdauer: E-Wallets 0 bis 24 Stunden, Karten und Banküberweisung 1 bis 5 Werktage
  • Kosten: keine Gebühren unsererseits

Häufige Fragen

Warum werde ich verifiziert, obwohl ich schon lange Kunde bin?

Verifizierungen können auch laufend wiederholt werden, etwa bei erhöhten Einzahlungssummen oder neuen Zahlungsmethoden. Das schreiben unsere Lizenzbedingungen der Malta Gaming Authority vor.

Wie lange dauert die KYC-Prüfung?

Meist 24 bis 48 Stunden nach Upload aller Dokumente, in Ausnahmefällen bis zu drei Werktage.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern sie entsprechend den gesetzlichen Vorgaben mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung und löschen sie danach datenschutzkonform.

Kann ich eine Auszahlung ohne Verifizierung erhalten?

Nein. Vor der ersten Auszahlung ist die vollständige Verifizierung zwingend erforderlich.